1Declaración de Política
Es política de pocketoption.com y sus afiliadas (en adelante "La Empresa") prohibir y perseguir activamente la prevención del lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales.
La Empresa exige que sus directivos, empleados y afiliadas cumplan estos estándares para prevenir el uso de sus productos y servicios con fines de lavado de dinero. El cumplimiento de esta política es obligatorio para todo el personal en todas las funciones y niveles de la organización.
2Definición de Lavado de Dinero
En el contexto de esta Política, el lavado de dinero se define generalmente como la participación en actos diseñados para ocultar o disfrazar los verdaderos orígenes de los fondos derivados criminalmente, de modo que los fondos ilícitos parezcan haber provenido de orígenes legítimos o constituyan activos legítimos.
Generalmente, el lavado de dinero ocurre en tres etapas: En la etapa de "colocación", el efectivo generado por actividades criminales se convierte en instrumentos monetarios — como giros postales o cheques de viajero — o se deposita en cuentas en instituciones financieras. En la etapa de "estratificación", los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas o instituciones financieras para distanciar aún más el dinero de su origen criminal. En la etapa de "integración", los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para adquirir activos legítimos o para financiar otras actividades criminales o negocios legítimos.
La financiación del terrorismo puede no involucrar los fondos de conducta criminal, sino más bien un intento de ocultar el origen o el uso previsto de los fondos, que luego se utilizarán para fines criminales.
3Responsabilidades de los Empleados
Se espera que cada empleado de La Empresa cuyas funciones estén asociadas con la prestación de productos y servicios y que trate directa o indirectamente con clientes conozca los requisitos de las leyes y regulaciones aplicables que afectan sus responsabilidades laborales.
Será deber afirmativo de cada empleado cumplir sus responsabilidades en todo momento de manera que cumpla con los requisitos de las leyes y regulaciones relevantes. La ignorancia de las leyes y regulaciones aplicables no será aceptada como justificación para el incumplimiento.
4Leyes y Regulaciones Aplicables
Las leyes y regulaciones aplicables incluyen, entre otras, los siguientes marcos y estándares internacionales:
- "Debida diligencia del cliente para bancos" (2001) y "Guía general para la apertura de cuentas e identificación del cliente" (2003) del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
- Las Cuarenta + Nueve Recomendaciones sobre Lavado de Dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF)
- Ley USA PATRIOT (2001)
- Ley de Prevención y Supresión de Actividades de Lavado de Dinero (1996)
5Cumplimiento de Afiliadas y Conservación de Registros
Cada una de las afiliadas de La Empresa está obligada a cumplir con las políticas AML y KYC en sus respectivas jurisdicciones. Todas las afiliadas deben implementar controles internos y procedimientos apropiados, consistentes con esta Política.
Toda la documentación de identificación y los registros de servicios se mantendrán durante el período mínimo requerido por la ley local. Estos registros deben ponerse a disposición de las autoridades reguladoras pertinentes cuando se soliciten.
6Capacitación de Empleados
Todos los nuevos empleados recibirán capacitación en anti-lavado de dinero como parte del programa obligatorio de formación inicial. Esta capacitación está diseñada para garantizar que todo el personal comprenda sus obligaciones bajo las regulaciones AML y KYC aplicables.
Todos los empleados aplicables están obligados a completar la capacitación AML y KYC anualmente. La participación en programas de capacitación específicos adicionales es obligatoria para todos los empleados con responsabilidades AML y KYC en el día a día.
7Verificación de Clientes (KYC)
La Empresa tiene derecho a solicitar al Cliente la confirmación de la información de registro a su discreción y en cualquier momento. Para verificar los datos, la Empresa puede solicitar al Cliente copias notariadas de: pasaporte, licencia de conducir o documento nacional de identidad; estados de cuenta bancarios o facturas de servicios públicos para confirmar el domicilio. En algunos casos, la Empresa puede pedir al Cliente que proporcione una fotografía sosteniendo el documento de identidad cerca de su rostro.
El procedimiento de verificación no es obligatorio a menos que el Cliente haya recibido dicha solicitud de la Empresa. Sin embargo, el Cliente puede enviar voluntariamente una copia de su pasaporte u otro documento de identidad al departamento de atención al cliente de la Empresa. El Cliente debe tener en cuenta que al depositar o retirar fondos mediante transferencia bancaria, se requiere verificación completa de nombre y domicilio.
8Cambios de Datos y Autenticidad de Documentos
Si algún dato de registro del Cliente — incluido nombre completo, dirección o número de teléfono — ha cambiado, el Cliente está obligado a notificar inmediatamente al departamento de atención al cliente de la Empresa sobre estos cambios y solicitar que los datos sean actualizados, o realizarlos directamente en el Perfil del Cliente.
Para cambiar el número de teléfono en un Perfil de Cliente, el Cliente debe proporcionar un documento que confirme la titularidad del nuevo número de teléfono (como un contrato con un proveedor de servicios móviles) junto con una foto de un documento de identidad oficial sostenido cerca del rostro del Cliente. Los datos personales del Cliente deben ser consistentes en ambos documentos.
El Cliente es responsable de la autenticidad de todos los documentos y copias enviados, y reconoce el derecho de la Empresa a contactar a las autoridades emisoras correspondientes para validar su autenticidad.